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FAQ - domande frequenti

Rigsave Capital Ltd è una società di gestione patrimoniale con licenza category 2, licenza ottenuta dopo attenti controlli da parte dell’Autorità di Vigilanza sugli Intermediari Finanziari.

Grazie al passporting della licenza, Rigsave Capital Ltd è, inoltre, abilitata ad offrire i propri servizi in gran parte dei Paesi Europei.

Rigsave Capital Ltd, oltre che garantire sicurezza, porta il cliente a stretto contatto con il mondo finanziario, forte della trasparenza con cui opera. Una sorta di “cucina a vista”, attraverso la quale parlare direttamente con i gestori e con il team di investimento per capire come vengono movimentati i soldi sui mercati finanziari.

In chiaro le licenze e la registrazione sui siti delle seguenti autorità di Vigilanza:
MFSA
Banca d'Italia

Rigsave Capital Ltd sta sviluppando un software che permette al cliente di procedere online con la registrazione e l’iscrizione ai servizi specifici dell’azienda.

L’interfaccia sarà composta da una sezione di raccolta dell’anagrafica, una di controllo identità tramite check documenti ed una di profilazione del rischio per comprendere al meglio le esigenze di investimento del cliente, costruendo un portafoglio ad hoc.

Al momento la procedura è semi-digitalizzata, infatti per registrarsi si dovranno seguire i seguenti step:

  • KYC / AML
  • onboarding del cliente
  • firma del contratto di gestione
  • questionario di adeguatezza e profilazione del cliente
  • contratto multilaterale per External Assets Management
  • check up del portafoglio in essere (se presente)
  • creazione del portafoglio del cliente
  • reporting

Per la registrazione, clicca qui

Rigsave Capital Ltd non entra mai in possesso del denaro dei propri clienti, infatti, tramite un contratto di External Asset Management, vengono inseriti ordini e gestite posizioni direttamente sul conto deposito del possessore.

Inoltre, Rigsave Capital Ltd vanta partnership con importanti realtà bancarie su tutto il territorio europeo, così da garantire ai propri clienti le condizioni migliori sul mercato.

Per quanto riguarda le gestioni patrimoniali inferiori ai € 200.000, Rigsave Capital Ltd, per poter offrire una diversificazione intelligente del portafoglio utilizza solo prodotti strutturati (certificati, fondi, ABS, futures, opzioni ecc) congruenti con il profilo di investimento del cliente. Su alcuni di questi prodotti Rigsave Capital Ltd percepisce una fee di distribuzione che è sottratta dalle management fees come quota a parte.*

Per le gestioni patrimoniali superiori ai € 200.000, Rigsave Capital Ltd struttura portafogli di investimento ad hoc cuciti sulle esigenze del cliente andando a operare su strumenti finanziari quali azioni, obbligazioni, mercato monetario, liquid alternatives, garantendo così una corretta diversificazione in base al profilo di investimento del cliente.

Per quanto riguarda questi strumenti, Rigsave Capital Ltd non percepisce alcuna fees da parte degli emittenti, ma soltanto le management fees e le performance fees stabilite nei termini contrattuali con il cliente.*

Per approfondimenti sui costi del servizio, clicca qui

*Le condizioni saranno definite con dettagli approfonditi nel relativo contratto di gestione

Rigsave Capital Ltd offre un’analisi gratuita degli investimenti presso altri intermediari, se si desidera avere un report gratuito degli investimenti, contattaci

In seguito un consulente fisserà un appuntamento (da remoto o dal vivo), per fornire informazioni approfondite sullo stato dell’arte del cliente. Il servizio di analisi gratuita del portafoglio, in essere presso altri intermediari, non è vincolante all’investimento con Rigsave Capital Ltd.

L’investimento minimo per poter usufruire dei servizi di gestione patrimoniale di Rigsave Capital Ltd è di € 10.000.

Tutti i prodotti e strumenti finanziari in cui investe Rigsave Capital Ltd nelle gestioni patrimoniali sono prodotti quotati e liquidabili immediatamente.
Quindi si può sempre modificare l’ammontare investito*, sia aggiungendo che disinvestendo capitale.

*L’ammontare disinvestito rifletterà le performance del portafoglio nella situazione di mercato.

No, gli strumenti finanziari che utilizziamo nelle nostre gestioni sono quotati su mercati regolamentati accessibili dalla quasi totalità delle banche italiane e si posso acquistare direttamente tramite internet banking o presso la filiale bancaria di riferimento.

La stesura del contratto di gestione è completamente gratuito, così come l’analisi di portafogli di investimento detenuti presso altri intermediari. Si può fare riferimento al proprio consulente personale per qualsiasi necessità relativa ai propri investimenti.

I guadagni di Rigsave Capital Ltd derivano esclusivamente:

  • dai prodotti wrapped, strutturati dall’azienda: da una commissione “embedded” (ovvero già inclusa nel prezzo) il cui ammontare è disponibile nel Kid
  • dalle gestioni patrimoniali: commissioni di gestione (management fee) e commissioni di performance (standard 20%) calcolate annualmente con il meccanismo dell’High Water Mark
  • dai fondi di investimento UCITS a nome dell’azienda: l’ammontare della commissione di gestione è disponibile nel Kid
  • Rigsave Capital Ltd non riceve alcun tipo di remunerazione o retrocessione da intermediari terzi o da altri emittenti degli strumenti, non strutturati da Rigsave Capital, proposti ai propri clienti (azioni, obbligazioni, fondi, ETF ecc…). In questo modo si è in grado di garantire imparzialità di giudizio e scelta, allineamento degli interessi tra il cliente e la società e riduzione del conflitto di interessi.

La banca di riferimento, attraverso la quale verranno acquistati gli strumenti finanziari consigliati da Rigsave Capital Ltd, provvederà (se verrà così scelto dal cliente) a fare da sostituto di imposta. Non ci saranno, quindi, incombenze in sede di dichiarazione dei redditi.

I costi per l’acquisto e la vendita degli strumenti finanziari andranno interamente all’intermediario bancario di riferimento e non a Rigsave Capital Ltd. Il consulente potrà assistere, se richiesto, nella ricerca dei migliori partner bancari o nella negoziazione delle commissioni con la Banca di riferimento del cliente.

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Dalla profilazione si comprendono le caratteristiche degli investimenti e gli obiettivi finanziari del cliente. Questa caratterizza l’investitore in termini di avversione al rischio e situazione patrimoniale.

Il profilo di rischio viene calcolato basandosi sulle risposte fornite al “questionario di adeguatezza e profilazione”, basato sulla direttiva MIFID II.

Le risposte valutano l’avversione al rischio del cliente, dando un punteggio relativo a domande sia di aspetto psicologico (reazioni inerenti agli investimenti come il livello di ansia suscitato da un’oscillazione al ribasso del mercato) e di conoscenza sulla materia finanziaria.

In base al punteggio ottenuto viene determinato il profilo di rischio del cliente.

Sempre da direttiva il cliente può, comunque, scegliere di modificare il proprio profilo di rischio ottenuto.

Il questionario MIFID (Market in Financial Instruments Directive) si basa sulla Direttiva Europea (direttiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo e del Consiglio del 21 Aprile 2004 e successiva direttiva attuativa 2006/73/CE) che definisce le disposizioni in materia di strumenti finanziari e mercati per la creazione di un unico, integrato e competitivo mercato di intermediazione finanziaria a livello europeo a tutela dell’investitore.

Con la compilazione di questo questionario si ha l’obiettivo di tracciare il profilo del cliente, per poterne capire le sue esigenze e potergli consigliare l’investimento congruo ai risultati.

Le informazioni ricavate sono e saranno per sempre riservate e protette, utilizzate solo a scopi di erogazione del servizio.

Ogni scelta di investimento intrapresa da Rigsave Capital Ltd è inerente con il lavoro di profilazione svolto in fase di onboarding, ma si deve assolutamente essere consapevoli che nel tempo le esigenze e le caratteristiche di ogni cliente possono cambiare. Con questa consapevolezza, Rigsave Capital Ltd sottoporrà ai propri clienti con cadenza annuale il questionario di adeguatezza e profilazione, così da garantire il miglior servizio in linea con le caratteristiche di ogni persona. Nel caso in cui dovesse essere rivelato un cambio di profilo, il portafoglio del cliente sarà ribilanciato e saranno firmati i contratti relativi alla nuova linea di gestione. Il tutto non ha nessun costo aggiuntivo.

Rigsave Capital Ltd rispetta la normativa antiriciclaggio concernente la prevenzione dell’utilizzo dei mercati e del sistema finanziario con lo scopo di riciclare proventi ottenuti dallo svolgimento di attività criminose e di finanziamento del terrorismo.

Rigsave Capital Ltd, infatti, effettua costantemente i relativi controlli di verifica in fase di onboarding del cliente e anche durante l’erogazione dei propri servizi a quest’ultimo.

La filosofia di investimento dell’azienda si riassume nei seguenti punti:

  • adottare una gestione di portafoglio attiva
  • comprare strumenti sottovalutati dal mercato con lo scopo di preservare e accrescere il potere di acquisto dei risparmi dei clienti
  • avere un approccio difensivo per evitare una decrescita del capitale investito in un contesto di mercato sfavorevole, e più aggressivo se la visione dei mercati è positiva
  • cercare di cogliere i cambiamenti dell’ambiente economico - finanziario locale e globale per meglio capire come possano impattare sui portafogli dei clienti
  • gestire il rischio attraverso un’appropriata diversificazione del portafoglio
  • nell’investire, identificarsi come “proprietari” delle compagnie sulle quali vengono direzionati i capitali dei clienti

In Rigsave Capital Ltd lavorano professionisti con skills diversificate che si occupano di valutare a tutto tondo un determinato strumento prima che questo venga inserito in portafoglio. In particolare il “Investment Management Process” di Rigsave Capital Ltd si articola in cinque step:

  • analisi macroeconomica
  • market screening iniziale con filtri proprietari che perlustra il mercato e fa una prima selezione dei titoli candidati ad essere inseriti nel portafoglio del cliente
  • analisi microeconomica (analisi sul singolo asset)
  • analisi tecnica
  • analisi quantitativa

Il portafoglio verrà ribilanciato in base alle condizioni di mercato, ogni qualvolta sarà opportuno e comunque verrà ribilanciato con cadenza periodica per poter sfruttare al meglio le situazioni che si presentano sui mercati.

I metodi più comuni per il calcolo della performance sono due: il Money Weighted Rate of Return (MWRR) ed il Time weighted Rate of Return (TWRR). Il primo (MWRR) rappresenta la crescita media di tutti gli attivi presenti nel portafoglio, andando ad esprimere il tasso di rendimento che “collega” il valore finale del portafoglio a quello iniziale, tenendo conto dei vari flussi di cassa intermedi (es. prelievi, afflussi).

Il MWRR è dato dalla formula seguente:

dove al numeratore semplicemente si calcola Valore finale - Valore iniziale – Flussi, mentre a denominatore è il patrimonio medio investito nel periodo.

Per quanto riguarda il MWRR si affronta l’equazione dal punto di vista del cliente ed il rendimento sarà influenzato non solo dalla bravura del gestore ma anche dai movimenti di cassa effettuati dall'investitore.

Il secondo (TWRR) cerca di esprimere più la performance dal punto di vista del gestore e non del cliente, poichè cerca di depurare la crescita del portafoglio dall’effetto delle decisioni a lui non attribuibili, tipicamente le decisioni di conferimento o prelievo effettuate dal cliente stesso.

Il TWRR si formula così:

I prodotti maggiormente utilizzati dai gestori di Rigsave Capital Ltd sono azioni, obbligazioni ed investment certificates per mirare al raggiungimento del target concertato a quattro mani tra il cliente e gli alternative private bankers di Rigsave Capital Ltd. Ai fini di copertura del portafoglio vengono utilizzati ETF su materie prime, futures su indici ed opzioni.

Rigsave Capital Ltd si avvale di intermediari che operano come sostituti d’imposta in Italia, per cui non sono richieste al cliente integrazioni o iniziative da parte propria a livello di dichiarazione dei redditi.

Gli investment certificates strutturati da Rigsave Capital Ltd sono estremamente efficienti dal punto di vista fiscale visto che permettono una gestione di portafoglio ad hoc per il recupero delle minusvalenze maturate, laddove ve ne siano. L’eventuale recupero delle minusvalenze è uno dei temi trattati negli incontri pre-costruzione di portafoglio che il cliente tiene con gli alternative private bankers Rigsave Capital Ltd.

I certificati di investimento sono prodotti di investimento cartolarizzati, con sottostante una strategia opzionale, generalmente su uno o più titoli azionari (basket), indici o più raramente fondi.

Vengono emessi da entità dotate di rating investment grade (paragonabili al rating Fitch BBB - o superiore) e possono essere quotati oppure emessi in private placement. I mercati italiani su cui vengono quotati i certificati sono il Sedex o il segmento Cert-X del mercato EuroTLX di Borsa Italiana.

Le Asset-Backed Securities (ABS) sono strumenti finanziari, emessi a seguito di una cartolarizzazione e aventi come sottostante degli attivi (che possono essere liquidi o illiquidi). Hanno un prezzo sopra, sotto o alla pari al valore nominale; hanno scadenza e pagano una cedola periodica (fissa o variabile) in modo assimilabile ad un bond. Le ABS (o MBS quando il sottostante è un portafoglio di mutui) vengono emesse da speciali società denominate SPV (Special Purposes Vehicle).

L’operazione di cartolarizzazione è finalizzata alla creazione di titoli negoziabili e facilmente scambiabili, partendo da un portafoglio di attivi (generalmente immobili, prestiti, mutui e crediti commerciali).

La politica di Rigsave Capital Ltd è volta al contenimento dei costi e delle commissioni a carico del cliente. L’utilizzo di prodotti, come i fondi comuni di investimento, che prevedono già una commissione “embedded” sono generalmente esclusi dalle gestioni dell’azienda, salvo diversi accordi definiti a tu per tu con il cliente.

La UCITS Directive (Undertakings Collective Investment in Transferable Securities) è un insieme di norme emanate con Direttiva Europea a regolamentazione di fondi UCITS che investono in asset quotati su borse pubbliche e regolati dai mercati.

I fondi UCITS rispettano la normativa comunitaria sottostando a tre aspetti di vitale importanza:

  • sono soggetti alle stesse regole in ogni paese dell’Unione Europea, quindi sono liberamente distribuiti in tutti i paesi comunitari
  • possono investire in strumenti finanziari previsti dalla legge (generalmente su strumenti quotati in mercati regolamentati)
  • contengono restrizioni sugli investimenti volte a proteggere gli investitori, per questo i fondi UCITS sono fondi disponibili anche per i retail

È quel servizio che la Società di Gestione offre ai propri clienti per far sì che vengano gestiti i risparmi di questi ultimi, previo mandato. La società opera autonomamente nella gestione del capitale investito, entro determinati termini e modalità d’impiego condivisi e decisi a priori con il cliente.

Nel regime fiscale del Risparmio Gestito (quello che si ha investendo in una Gestione Patrimoniale) la tassazione delle plusvalenze e dei redditi di natura finanziaria si fonda sul criterio della maturazione ed è l’intero investimento all’interno della GP (comprese le cedole maturate, i dividendi incassati e gli oneri derivanti dalla gestione) ad avere rilevanza fiscale e non le singole componenti. In tal caso, l’imposta sostitutiva non viene applicata sulle singole plusvalenze e altri redditi diversi realizzati nell’ambito della gestione, ma sul risultato di gestione maturato al termine di ciascun periodo d’imposta (al 31 dicembre di ogni anno), ad opera dell’intermediario abilitato al quale il contribuente abbia conferito l’incarico di gestire (Rigsave Capital Ltd in questo caso). Quindi le movimentazioni effettuate tramite i ribilanciamenti periodici non generano plus o minusvalenze. Verranno applicate le eventuali imposte sul capital gain ad ogni fine anno o in occasione di disinvestimenti (parziali o totali). Nel caso in cui dovessero risultare delle minusvalenze, queste potranno essere eventualmente compensate nei 4 anni successivi (anche con le successive plusvalenze della stessa Gestione Patrimoniale).

Nel regime fiscale Amministrato, ogni singolo strumento ha rilevanza fiscale. Quindi ogni ribilanciamento fatto all’interno del portafoglio genera un’eventuale plus o minusvalenza al pari di un disinvestimento (parziale o totale) di portafoglio. L’intermediario funge da sostituto d’imposta pertanto sarà lui, per conto dell’investitore, a calcolare e versare al fisco l’imposta dovuta.

Dal punto di vista della sicurezza per l’investitore, quali sono le differenze? Le garanzie per l’investitore sono le medesime sia nel caso del Gestito che nel caso dell’Amministrato.

Ad oggi Rigsave Capital Ltd offre tre linee di gestione: conservative, flexible e dynamic, ognuna suggerita al cliente in base al profilo risultato dal questionario di adeguatezza e MIFID.

Rigsave Capital Ltd sta, ad oggi, implementando una ulteriore suddivisione di profili di rischio per differenti linee di gestione.

Il cliente una volta completato il processo di onboarding e di profilazione si vedrà assegnato un portafoglio di investimento. Una volta completato il processo, Rigsave Capital Ltd si occuperà direttamente dell’investimento, effettuando ribilanciamenti periodici qualora il Comitato Investimenti lo reputasse opportuno, sempre nel rispetto dei vincoli previsti dal mandato. Il cliente non avrà bisogno di autorizzare nessuna operazione, ma sarà periodicamente informato sull’andamento del portafoglio.

Sì, è possibile liquidare i propri investimenti in qualsiasi momento e senza alcun costo. In seguito alla richiesta di disinvestimento parziale o di liquidazione del portafoglio, sarà sufficiente effettuare un bonifico per ritornare ad avere l’ammontare sul conto corrente del cliente.

No, non c’è nessuna fee di uscita per quanto riguarda i disinvestimenti.

Rigsave Capital Ltd, grazie al possesso della licenza category 2, può gestire qualsiasi tipo di fondo di investimento sia UCITS che AIF (Alternative Investment Fund).

Rigsave Capital Ltd, grazie alla sua licenza, può gestire fondi terzi per quanto riguarda il day-by-day management, ma non entra in merito alle scelte di investimento che invece sono delegate all’investment advisor deciso dallo sponsor. Rientrano ovviamente nei compiti di Rigsave Capital Ltd le attività di gestione del rischio e controllo sui parametri definiti per legge e da prospetto del fondo.

Per quanto riguarda la distribuzione Rigsave tende a non distribuire quote di fondi terzi, sempre che il fondo non abbia un ottimo track record ed una filosofia di gestione allineata a quella di Rigsave Capital

Rigsave Capital Ltd ha costituito Rigsave Sicav S.A., una sicav multicomparto. Grazie ad essa si andranno a creare fondi UCITS per i clienti e che verrà usata anche per le gestioni patrimoniali, sottraendo il costo di sottoscrizione del cliente dalle management fee.

Ad oggi il fondo UCITS lanciato e gestito da Rigsave Capital Ltd si chiama Rigsave Global Equity Value; viene gestito anche un fondo alternativo chiuso a nome Rigsave Absolute Alpha Fund.

I fondi Rigsave Capital Ltd sono acquistabili presso la banca in cui il cliente ha il proprio conto o tramite delle banche partner.
Per maggiori informazioni riguardanti l’acquisto dei fondi compila il modulo

Rigsave Capital Ltd, grazie all’esperienza del suo team e management è in grado di accompagnare gli sponsor verso la creazione di un fondo di investimento o di una cartolarizzazione.

Infatti, grazie alle relazioni costruite negli anni, siamo in grado di aiutarti nella strutturazione, nella ricerca dei service providers più adatti al tuo progetto e di poterti offrire tutti i servizi che possiamo erogare grazie alla nostra licenza.

Per ulteriori dettagli: Strutturazione Prodotti Finanziari

È una decisione che viene presa a discrezione dell’azienda. Se e solo se la gestione degli investimenti e le comprovate performance provano la bontà del fondo di investimento, Rigsave Capital Ltd potrebbe decidere di distribuire il fondo o il prodotto attraverso la sua rete di distribuzione.

I servizi che Rigsave Capital Ltd offre sono i seguenti:

  • strutturazione
  • management company
  • investment management
  • risk management
  • distribution
  • initiator

Per cominciare a valutare una possibilità di collaborazione con eventuali sponsor, Rigsave Capital Ltd necessita, per prima cosa, della compilazione di un questionario per capire al meglio l’idea sottostante al progetto.

Si richiede, quindi, un primo contatto mediante compilazione del modulo contatti per richiedere informazioni.

Se l’idea supera un primo step di scrematura, il cliente verrà ricontattato per un incontro (da remoto o dal vivo), per approfondire requisiti e step di lavoro.

No, Rigsave Capital Ltd non entra mai in “possesso” del denaro dei propri clienti.

Il rapporto con Rigsave Capital Ltd si baserà sul servizio di gestione, ciò significa che il focus sarà creare e ribilanciare il portafoglio del cliente periodicamente secondo una strategia delineata.

Rigsave Capital Ltd è autorizzata ad operare in libera prestazione di servizio in numerosi paesi dell’Unione Europea:

  • Italia
  • Lussemburgo
  • Malta
  • Germania
  • Francia
  • Spagna
  • Paesi Bassi
  • Portogallo

In particolare Rigsave Capital Ltd è autorizzata e regolata dalla Malta Financial Services Authority (MFSA) e dalla Banca d’Italia.

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